لماذا يتم طلب المعلومات الشخصية ؟
اعرف عميلك
يتوقع العملاء من مؤسستهم المالية تقديم خدمات ذات صلة وعالية الجودة، وضمان أمن أموالهم. لتنفيذ هذه الجوانب، تطبق المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم مبدأ اعرف عميلك ونحن لسنا استثناء.
وفقا لهذا المبدأ، نطلب بانتظام من عملائنا تقديم معلومات حول نشاطهم المالي وتحديث بياناتهم الشخصية باستمرار. هذه العملية لا علاقة لها بأي شكوك حول نشاط إجرامي ويتم تطبيقها على جميع عملائنا دون أي استثناءات. جمع المعلومات يمنع المحتالين الماليين ولصوص الهوية ويساعد على ضمان أمن أموالك ومصالحك.
كيف تملأ استبيان اعرف عميلك؟ 
1. مصادر الأموال
الرجاء تحديد مصدر دخلك. يمكنك اختيار إجابات متعددة. على سبيل المثال، إذا كان دخلك يأتي بشكل أساسي من راتبك ولكن في بعض الأحيان تكسب أيضا أموالا من الأنشطة الفردية، فالرجاء اختيار كليهما.
إذا اخترت خيارات مثل النشاط الفردي أو مصادر أخرى، فتأكد من تحديد إجابتك - ما نوع النشاط الفردي الذي تقوم به أو مصادر الدخل الأخرى التي لديك.2. معدل دوران الأموال الشهري المخطط له.
الرجاء تحديد معدل دوران الأموال الشهري الذي تخطط للحصول عليه شهريا. على سبيل المثال، إذا كنت تكسب حوالي 800 يورو وليس لديك مصادر دخل أخرى، فاختر ما يصل إلى 1000 يورو
3. المشاركة في الأنشطة السياسية.
الرجاء الإشارة إلى ما إذا كانت وظيفتك مرتبطة بالسياسة - ربما تعمل في البرلمان أو حزب سياسي وما إلى ذلك. الرجاء اختيار نعم إذا كنت تعمل في هذا النوع من الوظائف قبل أقل من عام.
4. أقارب.
ربما يعمل أقاربك في بيئة سياسية؟ شغلوا مناصب هامة في المؤسسات الدولية والوطنية ؟ الرجاء اختيار نعم إذا كانوا قد شغلوا هذه المناصب قبل أقل من عام (منذ ثمانية أشهر أو نحو ذلك).
5. المستفيد النهائي.
المستفيد النهائي هو صاحب الحساب والشخص الذي يمتلك المال في الحساب. الرجاء ملاحظة أنه لا يمكنك فتح حساب إلا لاستخدامك الخاص وليس لاستخدام الآخرين.
ما هي البيانات المطلوبة؟ 
الاتصالات، والجنسية، ومكان الإقامة، ومجال النشاط، وما إلى ذلك.
مصادر الأموال والمستفيدين والمبالغ التي يمكن التصرف فيها والغرض منها.
نوع ونطاق وإقليم النشاط الاقتصادي والشركاء التجاريين وطبيعة الخطر.
معلومات عن معاملة دفع محددة.
كم مرة يتم طلب البيانات؟ - أثناء التسجيل;
- مرة في السنة تقريبا لتحديث المعلومات؛
- إذا تم اكتشاف نشاط غير عادي، يتم دفع دفعة كبيرة، أو في حالة المعاملات الصغيرة المتكررة. في مثل هذه الحالات، يمكننا طرح أسئلة إضافية حول الغرض من المعاملة ومصدر الأموال وما إلى ذلك.
ماذا يحدث إذا لم أقدم المعلومات؟ قد لا يتمكن العملاء الذين لا يقدمون البيانات المطلوبة في بعض الحالات من استخدام خدمات مالية معينة.
كلما أسرعت في الرد على جميع أسئلتنا وإرسال الوثائق والمعلومات المطلوبة، وكلما زادت التفاصيل التي تقدمها، كلما تمكنا من تنفيذ التحويل الخاص بك، أو رفع القيود من حسابك، أو ببساطة منحك وصولا كاملا إلى خدمات Paysera.
ما هي السلطات التي يمكنها الوصول إلى بياناتي؟ نحن نخزن المعلومات الشخصية للعملاء بمسؤولية ولا نستخدمها لأي أغراض أخرى لا علاقة لها بالأمن.
ومع ذلك، نتعاون مع سلطات إنفاذ القانون التي لها الحق في التقدم إلى مؤسسات الخدمات المالية وطلب معلومات حول النشاط المالي للعميل.
ما المهم في KYC؟ 
KYC (اعرف عميلك) كلها إجراءات تسمح لنا وللمؤسسات المالية الأخرى بمعرفة عملائنا واكتشاف أي سلوك غير عادي.
الاستبيانات. يجب على جميع العملاء دون أي استثناء ملء الاستبيانات، ولكن هذا لا يعني أن أي نشاط إجرامي مشتبه به.
معلومة. قد يطلب من العملاء تقديم معلومات متنوعة: بدءا من تفاصيل الاتصال وانتهاء بالتفاصيل المحددة للمعاملات المالية. هذه المعلومات محمية بعناية ولا يتم استخدامها لأغراض التسويق أو أي أغراض أخرى لا علاقة لها بالأمن.
حماية الأموال يتم تنفيذ هذا المنع من أجل حماية أموال ومصالح عملائنا وغيرهم من المحتالين الماليين.
القوانين. قد يطلب من العملاء تقديم معلومات متنوعة: بدءا من تفاصيل الاتصال وانتهاء بالتفاصيل المحددة للمعاملات المالية. هذه المعلومات محمية بعناية ولا يتم استخدامها لأغراض التسويق أو أي أغراض أخرى لا علاقة لها بالأمن.
هل من أسئلة أخرى؟
إذا كان حسابك مقيدا أو مغلقا، أو كنت تريد معرفة كيفية تجنب حدوث ذلك، اقرأ المنشور حول إجراءات الأمان المطبقة من قبلنا والعديد من المؤسسات المالية الأخرى.
إذا كانت لديك أسئلة أخرى، فاتصل بمركز خدمة عملاء Paysera.