Kā AML nodaļa aizkadrā aizsargā jūsu finanses

AML tēmai ir puse, par kuru netiek runāts pietiekami.

Lielākajai daļai termins “noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana” var šķist nedaudz biedējošs. Tas pat varētu likties kā nepareizas rīcības sekas.

Lai gan nereti nākas tērzēt ar AML speciālistiem, AML prakse nav izveidota, lai brīdinātu vai iebiedētu mūsu klientus, kuri izmanto mūsu pakalpojumus atbilstoši likumam. AML speciālisti var arī sazināties ar jums, ja viņiem ir aizdomas, ka jūsu nauda ir finanšu krāpnieku mērķis.

Mūsu AML speciālisti rūpīgi strādā, lai aizsargātu mūsu klientus no krāpniecības, gan novēršot to, gan risinot problēmas, ja krāpnieki piekļūst jūsu finanšu datiem vai mēģina veikt nelikumīgus pārskaitījumus.

Vienkāršiem vārdiem sakot, AML nodaļas mērķis ir pārliecināties, ka uzņēmums ievēro likumus, lai novērstu naudas atmazgāšanu un palīdzētu notvert tos, kuri mēģina legalizēt naudu.

Runājot par Paysera, tas ietver arī mūsu klientu aizsargāšanu pret finanšu krāpniekiem un rīkošanos, ja mums ir aizdomas, ka krāpnieki ir piekļuvuši mūsu klientu informācijai.

Tas ir rūpīgs un atbildīgs darbs, ko mēs uztveram ļoti nopietni un uztveram to kā pienākumu atmaksāt jūsu uzticību mums kā jūsu finanšu partnerim.

Mūsu AML speciālisti ir apmācīti atklāt un identificēt aizdomīgas darbības jūsu Paysera kontā, kas potenciāli varētu būt krāpnieki, kuri mēģina iztukšot to.

Kas notiek, ja mums ir kaut mazākās šaubas par konkrētiem pārskaitījumiem?

Mūsu komanda nekavējoties reaģē – ierobežo jūsu konta darbību un sazinās ar jums. Tāpēc ir ļoti svarīgi, lai kontaktinformācija jūsu Paysera kontā vienmēr būtu atjaunināta. Mēs esam apņēmušies aizsargāt jūsu līdzekļus, un precīza kontaktinformācija ļauj mums efektīvi palīdzēt jums.

Krāpnieki kļūst arvien zinošāki un izmanto modernās tehnoloģijas, lai pārliecinoši maldinātu.

Lai palīdzētu jums labāk izprast viņu taktiku, esam novērojuši un apkopojuši dažas no visizplatītākajām un maldinošākajām metodēm, ko izmanto finanšu krāpnieki:

• Emociju izmantošana ar romantisko krāpniecību tiešsaistē.
• Daudzsološas, “pārāk labi, lai būtu patiesība” investīciju iespējas.
• Uzdošanās par īstām iestādēm un steidzamu, draudošu ziņojumu sūtīšana.
• Viltus darba sludinājumu reklamēšana, kas liks rīkoties ar nelikumīgu naudu jūsu bankas kontā. Tas jūs padarītu par "naudas mūli" un būtu pretlikumīgi.
• Manipulēšana ar cilvēkiem, lai viņi ņemtu kredītus un pārskaitītu naudu krāpniekiem.

Mēs ceram, ka pēc šā bloga izlasīšanas AML vairs nešķiet biedējoša figūra tumsā, bet drīzāk kā izlēmīgs aizsargs, kas jums palīdzēs, ja vien pats neesat iesaistīts nelikumīgās darbībās.

Kamēr mēs esam jūsu rīcībā, jāsaka, ka vienmēr ir labāk būt īpaši uzmanīgiem un izvairīties no iekļūšanas kompromitējošās situācijās. Šī papildu soļa veikšana, lai aizsargātu savu informāciju, ir pūļu vērta un ilgtermiņā noteikti pasargās no lieka stresa.

Vienkārši veidi, kā aizsargāt savu drošību

Uzmanieties no piedāvājumiem, kas izklausās pārāk vilinoši. Neatkarīgi no tā, vai tas ir neatvairāms investīciju piedāvājums vai pircējs tiešsaistē. Ja tas šķiet pārāk labi, lai būtu patiesība, iespējams, tā arī ir.

Apšaubiet jebkura cilvēka nodomus, kas lūdz jūs melot vai slēpt patiesību no jūsu uzticamās finanšu iestādes. Ja viņi nemēģinātu veikt kādu krāpniecību, viņiem nebūtu vajadzīga maldināšana.

Neviena cienījama organizācija vai iestāde nepieprasīs jūsu sensitīvo informāciju. Privātam ir jāpaliek privātam.

Nekad neņemiet kredītus uz sava vārda citu cilvēku labā, it īpaši, ja viņus nepazīstat. Jūs vienkārši labprātīgi atdotu naudu.

Izvairieties no aizdomīgām saitēm neatkarīgi no tā, kas tās ir sūtījis. Ja uztraucaties, sazinieties ar uzņēmumu tieši, izmantojot oficiālo kontaktinformāciju, nevis to, kas norādīta īsziņā vai e-pastā.

Nekad nepārdodiet savu bankas kontu. Jūs varat tikt pieķerts kāda cita noziegumos un saukts pie atbildības.

Noslēgumā: ir svarīgi atcerēties, ka konta piederība finanšu pārvaldībai ir personīga atbildība. Mēs esam šeit un esam gatavi jums palīdzēt, ja kādreiz kļūstat par mērķi. Tomēr beigu beigās tas viss ir atkarīgs no jums.

Mēs patiesi ceram, ka jums nekad nevajadzēs sadarboties ar AML speciālistu, vai tā būtu Paysera vai jebkura cita finanšu institūcija, un ticiet, ka mēs to domājam vislabākajā iespējamajā veidā.

Kāpēc? Jo, ja AML nodaļa ar jums nav sazinājusies, tas nozīmē, ka jūs darāt visu pareizi attiecībā uz jūsu privātumu un juridisko prasību ievērošanu. Tā turpināt!